并签字、加盖业务公章Wednesday,January31,2024

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　　邦度外汇束缚局各省、自治区、直辖市分局、外汇束缚部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各中资外汇指定银行：

　　为容易企业操纵邦表里汇贷款和金融机构举行债权束缚，邦度外汇束缚局正在总下场限区域试点体验的根基上，决意正在全邦畛域内对邦表里汇贷款外汇束缚办法举行变更。现将相闭事项告诉如下：

　　一、邦表里汇贷款外汇束缚办法的变更，是指转换原原由债务人到邦度外汇束缚局分支局或外汇束缚部（以下简称“外汇局”）逐笔管束邦表里汇贷款立案的束缚办法，实行由债权人聚集立案，即由发放邦表里汇贷款的中资金融机构按期向外汇局举行外汇债权立案，报送邦表里汇贷款改动环境，并自行对企业开立邦表里汇贷款专用账户和管束还本付息手续举行确实性和合规性审核，不必经外汇局同意。

　　二、实行邦表里汇贷款外汇束缚办法变更的畛域，仅限于各中资金融机构（以下简称“债权人”）向非金融本质的境内机构（以下简称“债务人”）发放的自营外汇贷款，不网罗外债转贷款。

　　三、邦表里汇贷款外汇债权立案的束缚。一起规划邦表里汇贷款交易的债权人应该管束邦表里汇贷款外汇债权立案手续,即正在每月初5个事业日内向外汇局填报《邦表里汇贷款债权人聚集立案外》（附件1）、《邦表里汇贷款改动反应外》（附件2）及《邦表里汇贷款交易数据汇总外》（附件4），按条件报送上月邦表里汇贷款的发放及改动环境。

　　四、邦表里汇贷款专用账户的束缚。债权人卖力审核债务人提出的开立或刊出邦表里汇贷款专用账户的申请，并于每月初5个事业日内向地址地外汇局填报《邦表里汇贷款专户开户销户月报外》（附件3）和《邦表里汇贷款交易数据汇总外》（附件4）。

　　债务人申请管束邦表里汇贷款专用账户开户手续时，债权人工银行的，只容许正在债权银行或债务人注册地银行开户；债权人工非银行金融机构的，只可正在贷款资金的划出行或债务人注册地银行开户。

　　债权人与债务人的开户行不是统一家金融机构的，债权人应向债务人的开户行出具开（销）户告诉书，并证明：“已遵照邦度外汇束缚局邦表里汇贷款外汇束缚相闭划定举行了确实性、合规性审核，请____银行____分（支）行帮帮管束相闭开户（销户）手续”，并署名、加盖交易公章。开户银行须凭债权人加注、盖印的开（销）户告诉书管束邦表里汇贷款专用账户开、销户手续。

　　邦表里汇贷款专用账户的收入畛域为债务人该笔贷款收入及其划入的还款资金；支拨畛域为债务人归还贷款、每每项下支拨及经同意的血本项下支拨。还贷资金进入专用账户的光阴不得跨越贷款到期日或现实归还日前5个事业日。一笔外汇贷款只可开立一个专用账户，贷款合同实践完毕后，应刊出专用账户。

　　五、邦表里汇贷款还本付息的束缚。债务人以自有外汇或以百姓币购汇归还邦表里汇贷款本息时，应向债权人供给外汇账户对账单和《企业自有外汇确认书》（睹附件5）等注明文献，由债权人举行确实性和合规性审核，过后由债权人按月报地址地外汇局注册（睹附件2）。债务人归还贷款本息时，应先操纵自有外汇，缺乏局限方可购汇。

　　债务人管束以归还贷款本息为目标的购、付汇手续时，债权人工银行的，只可正在债权银行或其注册地银行管束；债权人工非银行金融机构的，债务人只可正在贷款资金的划出行或其注册地银行管束。

　　债权人与债务人的购、付汇银行不是统一家机构的，债权人应正在向债务人出具的还本付息告诉单上加注：“已遵照邦度外汇束缚局邦表里汇贷款外汇束缚相闭划定举行了确实性、合规性审核，请____银行____分（支）行帮帮管束相闭售、付汇手续”，并署名、加盖交易公章。售、付汇银行须凭债权人加注、盖印的还本付息告诉单管束售汇或境表里汇划转手续。

　　邦表里汇贷款还本付息的购汇，应由债务人提出申请。若债权人通过合法途径（网罗法院鉴定、仲裁机构的裁决、典质或质押资产变现、扣收包管金等）得到了原因于企业的百姓币资金，且因为合理理由以致债务人不行提出购汇申请，则债权人可代企业向地址地外汇分局提出购汇申请，分局按相闭划定审查其确实性、合规性后予以同意，并刊出或冲减相应贷款立案。

　　六、出口押汇和打包放款的结汇，可由债权人直接批准管束，除此以外的邦表里汇贷款不得结汇。

　　七、各外汇局、规划邦表里汇贷款交易的债权人应正在2002年12月31日前作好外汇贷款立案办法转换的打定事业。践诺此项变更时，各外汇局应加紧对债权人外汇交易职员的培训，促进银行做好邦表里汇贷款交易及专用账户的清算事业，加紧变更前后相闭贷款立案新闻、账户新闻的查对。践诺变更后，外汇局应齐备刊出债务人的自营外汇贷款立案，债务人不再凭邦表里汇贷款立案凭证管束购付汇手续。

　　八、债权人应创办完竣的外汇贷款交易内驾御度，并报外地外汇局注册。外汇局应对债权人外汇贷款交易内部驾御轨造的实施环境、内部统计陈述轨造、职员本质以及交易规划环境等举行按期或不按期的搜检。生存题目的，应责令债权人限日更正；过期不改的，外汇局可对其举行转达品评，或遵照相闭划定举行责罚。

　　九、外汇局应加紧对债权人的过后禁锢，促进其定时报送各样数据和相闭材料。外汇局应凭据债权人所报原料对邦表里汇贷款交易举行非现场搜检，对债权人管束聚集立案、开立或刊出外汇账户以及还款审核等环境举行按期或不按期的现场搜检。

　　十、各债权人应该遵照划定向地址地外汇局报送报外。曾经运转外汇账户束缚新闻体系的区域，银行应遵照外汇账户束缚新闻体系的条件报送相干数据；目前尚不具备条目的区域，暂能够磁盘或纸质报外时势报送数据，但应该条件银行踊跃建立条目，尽早告竣联网。

　　十一、各分局应通过《血本项目统计监测系列报外》，按划定向总局报送邦表里汇贷款相闭数据。

　　十二、各分局应通过外地媒体加紧对邦表里汇贷款外汇束缚办法变更的传布。

　　十三、本告诉从2003年1月1日起实施。2001年8月我局揭晓的《闭于对邦表里汇贷款外汇束缚办法举行变更试点的告诉》（汇发［2001］142号）同时废止。以前相干划定与本告诉相抵触的，以本告诉为准。

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