应当按照《国家外汇管理局关于发布〈金融机构

　　应当按照《国家外汇管理局关于发布〈金融机构外汇业务数据采集规范(1.3版)〉的通知》(汇发〔2022〕13号)要求2023/6/19数字货币交易平台6月16日，央行、邦度外汇收拾局印发《合于晋升银行治理资金项目跨境资金结算交易数字化任职秤谌的报告（搜集主睹稿）》，进一步晋升资金项目跨境资金结算交易数字化秤谌，方便市集主体治理合联交易。《报告》永别对银行、市集主体提出基础央浼，银行总行应开发具备的数字化交易收拾轨制、搭修编制，并凭据本质情景授权分行展开交易。采用数字化形式治理交易的市集主体应有较好的合规和信用状态，还应担保提交的电子单证合法合规、切实、完全、显露，不得窜改或违规反复行使电子单证。

　　中邦公民银行邦度外汇收拾局合于晋升银行治理资金项目跨境资金结算交易数字化任职秤谌的报告（搜集主睹稿）

　　中邦公民银行上海总部，各分行、业务收拾部，各省会(首府)都市中央支行，各副省级都市中央支行;邦度外汇收拾局各省、自治区、直辖市分局、外汇收拾部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;邦度开辟银行，各策略性银行、邦有贸易银行，中邦邮政储备银行，各股份制贸易银行：

　　为进一步方便市集主体合规高效治理资金项目跨境资金结算交易，晋升银行数字化任职秤谌，现就相合事项报告如下：

　　一、切合要求的银行可根据规则通过线上审核电子单证的形式(以下简称线上形式)，为切合要求的机构或个体(以下简称市集主体)治理合联资金项目跨境资金结算交易(以下简称资金项目数字化交易)。

　　前款所称电子单证，是指市集主体供给的具有执法功用，切合现行执法规则规则，被银行认同且可能留存的电子花样的行政许可文书、合同、发票等有用凭证和贸易票据，其花样网罗编制主动天生的电子单证和纸质凭证的电子扫描件等。前款所称合联资金项目跨境资金结算交易，是指银行可线下治理的资金项目跨境资金结算交易。

　　二、银行类法人金融机构(以下简称法人行)具备下列要求的，可能通过线上形式治理资金项目数字化交易：

　　(一)开发具备的资金项目数字化交易收拾轨制，网罗但不限于交易品种、交易收拾步骤或操作规程、事中过后收拾轨制、危急防控步骤等。

　　(二)具备传输、存储电子单证的本领平台或妙技，且合联本领或许担保传输、存储电子单证的合法性、完全性、太平性。

　　(三)具备相应交易劳动经历的交易职员和收拾职员。法人行应兼顾任职实体经济和防备危急，凭据各区域交易危急和内部合规危急限定等全体情景，机合授权境内分支行依法展开资金项目数字化交易。

　　三、银行应试虑市集主体治理跨境资金结算交易的合规和信用状态，准绳上不得为以下市集主体治理资金项目数字化交易：

　　(一)货色营业分类结果为A类以下(不含A类)的货色营业外汇出入名录内企业。

　　(二)被资金项目新闻编制列入管控名单或被纳入跨境公民币交易核心禁锢名单的市集主体。

　　(三)近一年有外汇行政处置记实(设立不满一年的境内机构，自设立之日起至治理交易日有外汇行政处置记实)的企业或个体。

　　四、市集主体正在银行治理资金项目数字化交易，该当向银行提交具有执法功用的，切合现行执法规则规则，被银行认同且可能留存的切实、完全、显露的电子单证。

　　五、银行治理资金项目数字化交易的，该当采纳同线下形式治理资金项目跨境资金结算交易相当的尽职审查步骤，苛刻苦守展业准绳、合联资金项目交易审照准绳和档案收拾央浼等，并该当同时切合以下央浼：

　　(一)银行应央浼治理资金项目数字化交易的市集主体提交切合本报告第四条规则且与原始买卖单证类似的电子单证。

　　(二)银行应按规则对市集主体提交电子单证是否切合本报告第四条规则举行合理审核;对付市集主体提交的电子单证无法证实其买卖切实合法合理的，应央浼其转为线下柜台治理，并提交原始买卖单证及其他合联原料。

　　(三)银行应采纳需要的本领识别等妙技，避免不应反复行使的统一电子单证以及与其相应的纸质单证被反复或篡转业使。

　　(四)银行呈现有伪制、变制或违规反复行使电子单证的，应自觉现之日起，停留为该市集主体治理资金项目数字化交易，并实时向所正在地中邦公民银行、邦度外汇收拾局呈报。

　　银行治理资金项目数字化交易还应切合《中华公民共和邦反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份材料及买卖记实存在收拾步骤》等相合规则。

　　六、银行治理资金项目数字化交易时，该当根据《邦度外汇收拾局合于公布〈金融机构外汇交易数据收罗范例(1.3版)〉的报告》(汇发〔2022〕13号)央浼，实时报送合联跨境出入、账户、境内划转、账户内结售汇等新闻。

　　涉及账户开合户新闻报送，应正在“备注”栏标注“CADS”字样;涉及跨境出入新闻报送，应正在“买卖附言”栏标注“CADS”字样;涉及结汇新闻报送，应正在“结汇注意用处”栏标注“CADS”字样;涉及境内划转新闻报送，应正在“买卖附言”栏标注“CADS”字样;涉及购汇新闻报送，应正在“购汇申请人名称”“外汇收款人名称”栏标注“CADS”字样;涉及资金项目交易注册，应正在各样契约注册“备注”栏标注“CADS”字样。

　　银行治理涉及公民币跨境收付的资金项目数字化交易时，还应凭据《公民币跨境收付新闻收拾编制收拾步骤》(银发〔2017〕126号文印发)、《中邦公民银行办公厅合于优化公民币跨境收付新闻收拾编制新闻报送流程的报告》(银办发〔2013〕188号)等合联规则，实时、完全、无误地向公民币跨境收付新闻收拾编制(RCPMIS)报送数据。

　　七、中邦公民银行、邦度外汇收拾局对资金项目数字化交易展开情景加紧事中过后禁锢。银行和市集主体违反本报告及合联跨境资金结算收拾规则治理资金项目数字化交易的，按照《中邦公民银行法》《中华公民共和海外汇收拾条例》举行处置。

　　九、本报告自xx月xx日起践诺。实行历程中如遇题目，请实时向中邦公民银行、邦度外汇收拾局反应。

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