证券时报多媒体数字报刊平台

　　证券时报多媒体数字报刊平台长江证券总裁李格平对公司的发扬有着本身的一把算盘，正在他看来，完整的账户收拾体系可能使得公司左右危机的本钱降到最低，而惟有做到范例筹备，公司的收益才华完毕最大化。

　　原委一年众韶华的试点与改制，长江证券正在业内率先竣工了账户范例化收拾，并完毕了一共客户档案收拾的集结化与电子化，这对长江证券以来展开经纪交易的深度营销与脾气化供职奠定了杰出的根柢。

　　一年前当其他券商都正在忙着赛马圈地的期间，长江证券却正在干着一件让业界看来很“傻”的事务，那便是竣工对新老客户账户材料电子影像化的收拾。这项劳动不会带来涓滴的商场增量，反而会增进开业部的劳动量，但长江证券百折不回地践诺下去，究竟正在2008年5月成为行业内第一家竣工全盘客户档案电子影像化收拾的券商。

　　为了安稳账户清算成就，长江证券还斥地了独立的账户收拾体系，对原有开户交易流程举办周到梳理，制定了“九步式”开户流程。这套新的账户收拾形式正在2008年7月中邦证券业协会机合的专业评判中取得了充实的信任，并逐步取得了浩繁证券业同行的认同及推行操纵。

　　新的账户收拾形式有用杜绝了不足格账户的开立，擢升了账户收拾秤谌，长江证券也是以被业界誉为“账户收拾样板生”。日前，长江证券总裁李格平以及分担经纪交易的副总裁董腊发向记者讲述了账户收拾形式斥地背后的故事以及下一步劳动思绪。

　　“长江证券之是以下定决断老手情最好的期间举办账户收拾形式更改，恰是由于此前有过不足格账户的教训。”长江证券总裁李格平对付公司往日的旧伤并不狡饰，“痛定思痛，长江证券决断打制全行业最范例的账户收拾形式，以杜毫不及格账户再次出现。”

　　2007年因为长江证券某开业部没有厉苛践诺公司的规矩，对客户联通账户举办实时清算和控制，而导致片面客户操纵联通账户加入股票炒作以牟取暴利，并给公司形成了较大的负面影响。这件事使长江证券对范例筹备和危机收拾有了更真切的领悟，也更坚贞了范例账户收拾的决断。

　　跟着近年来股市营业量和开户数的急速上升，证券公司原有的粗放式账户收拾形式已不行满意日益紧密化的收拾和供职须要，怎么有用范例账户收拾成为亟待管理的题目。

　　从客户消息收拾的角度看，守旧的开户体系对客户消息的收拾缺乏有用整合，客户的账户消息存放正在分歧的交易体系中，柜面职员正在为客户开户时，须要正在分歧的交易体系中陆续切换，反复输入肖似的客户消息。这不单导致了开户劳动作用低下，更急急的是，即使各体系中客户消息更改没有同步，将由于客户正在分歧体系的消息纷歧概而变成不足格账户，这给账户收拾增进了难度。

　　从合规危机的角度看，柜面职员操纵守旧交易体系举办开户操作时，缺乏有用的客户身份识别技能，正在闪现德性危机或者误操作等状况下，仍有不妨闪现违规开立非实名账户的状况，出现合规危机。

　　“惟有完整账户收拾形式才可能使得公司左右危机的本钱降到最低，而惟有做到范例筹备，公司的收益才华完毕最大化。咱们并不像中金公司、高华证券那样把经纪交易的供职对象厉重集结正在大客户身上，咱们厉重的客户群仍然巨额的根柢客户，是以务必创立一套完整的收拾体例来支持这种以零落客户为主体的经纪交易发扬。”长江证券总裁李格平对质券时报记者显露，“原有账户收拾的各式缺陷得不到管理，就道不上为客户供给更众有用的增值供职。”

　　从2007年开端，长江证券便举办账户收拾形式更改，并探究账户范例收拾的长效机制。据长江证券副总裁董腊发先容，长江证券账户收拾形式更改厉重分三个方面举办：

　　第一是修筑独立的账户收拾体系：账户收拾体系将众个交易体系内的开户界面整合到一个菜单中，将众个账户的开户操作一次竣工；体系能够通过公安部公民消息联网核查体系盘查客户的身份消息；通过与中登公司的接口盘查客户所持证券账户的形态；体系还将对质券账户与资金账户的身份消息举办比照。这些新本领技能的操纵，为杜绝新增不足格账户供给了有力的保证。

　　第二是对开户交易流程举办再制，将客户填写开户外到开户竣工的一系列劳动范例为九个次序，称为“九步式”开户流程。正在新流程中，开业部摆布了专人诱导客户填写开户外单，并竣工投资者熏陶劳动；柜面职员对客户身份举办识别后，通过摄像头采撷新开户客户自己的影像材料，确保了客户身份切实切性。竣工上述开户劳动后，柜面职员即通过电子档案收拾体系对客户开户材料举办扫描并上传。

　　“客户开户后，其账户形态处于待激活形态，总部职员还将对客户账户举办后续收拾。”董腊揭橥示，“总部职员将对客户开户材料举办审核，并对客户举办电话回访，确认客户开户消息、客户身份及联络形式是否无误、有用，确认无误后将激活客户账户。”

　　第三是启用电子档案收拾体系，把档案收拾的实质从纸质档案向电子档案延迟，进一步细化客户档案收拾的相干请求。

　　“电子档案体系完毕了总部和开业部对客户档案的共享，降低了总部对开业部开户交易以及重心交易非现场监控的结果。”董腊揭橥示，“电子档案体系的使用也削减了开业部对实物档案的查找次数和档案的流转合键，真正完毕了客户档案的一户一档，从而抵达客户档案范例收拾的目标。”

　　原委一年众韶华的改制和试运转，长江证券操纵账户收拾体系及“九步式”开户流程完毕了开户交易100％及格率，并竣工了一共客户档案的电子化。到目前为止，长江证券账户收拾体系运转平定，抵达了预期计划主意。

　　“从此咱们不消再为账户收拾的事务顾虑了。”董腊发一脸轻松地对记者显露，“新的账户收拾体系固然正在开户合键和客户档案收拾上须要花费更众的期间，但为以来的客户分类和紧密化供职营销奠定了杰出的根柢。”

　　“以前咱们正在客户收拾体例方面是以产物为中央分类，以股票客户、基金客户、期货客户平分类，而咱们现正在正好反过来，正在新的账户收拾体系启用后，真正以客户为中央了。”董腊发对记者显露，“跟着消息本领的发扬，他日经纪交易的发扬趋向信任是逐渐走向非现场化的，而对客户的供职也将厉重通过搜集、电话等形式与客户举办疏导和供职，账户收拾体系的创立正好为这种供职供给了主要的平台支撑。”

　　接下来长江证券将进一步完整对客户的分类供职，正在发扬到必定阶段后，启动附加值高的供职项目，这也是抵御行业利润下滑的一种主要格式。

　　据此，长江证券拟订了“大营销”的发扬策略。正在全体做法上，长江证券起首将创立起交叉发售体例。“交叉发售能够有用打破开业部交易种类及斥地客户技能简单的局部。”董腊揭橥示。

　　长江证券还将对前台部分的资源举办周到整合。梳理从网罗客户需求、反应需求、跨部分诱导到确立交易配合联系的流程链，确定各部分、各岗亭正在此流程链上的职责和劳动形式。而正在对营销职员的收拾上，长江证券将对营销职员的分派轨制举办完整，使营销职员无论向客户发售何种金融产物，其发售成就都能科学、合理地转化为收入。

　　对付长江证券而言，“大营销”策略不单将完毕集团架构内的客户金融资产总量的增加，而且能够通过客户资产摆设构造的优化降低每单元资产的利润转化率。比方开导不灵活的股票投资客户采办群集理家产物等，由此能够完毕客户、员工、公司“三赢”的面子。

　　证券品种 ２００６年代庖营业额 商场份额 行业职位 ２００７年代庖营业额 商场份额 行业职位 ２００８年代庖营业额 商场份额 行业职位

　　股票 ２５６９．７９ １．４２％ １６ １３１９９．８７ １．４４％ １６ ７，６３５．２３ １．４３％ ２０

　　基金 ４１．６９ １．０４％ ２１ １８３．４５ １．１３％ ２２ １７１．１４ １．４７％ １７

　　权证 ３７７．６９ ０．９５％ ２６ １２２６．４２ ０．７９％ ２８ ９２７．３１ ０．６７％ ３０

　　债券 —— —— —— ６２８．３５ ０．７６％ １２ １，８７０．８９ １．６４％ ９

　　证券营业总额 ３０２１．９８ １．３１％ １６ １５，２３８．０９ １．３６％ １７ １０，６０４．５７ １．４３％ １９