五、发卡金融机构应完善客户管理欧易交易平台

　　五、发卡金融机构应完善客户管理欧易交易平台官网中新网12月30日电 据邦度外汇局网站动静，为完美银行卡跨境行使的反洗钱、反可骇融资、反遁税囚禁，凭据《中华邦民共和海外汇约束条例》(以下简称《条例》)等法例，邦度外汇约束局(以下简称外汇局)就银行卡境外大额提取现金贸易相合题目合照如下：

　　一、个别持境内银行卡正在境外提取现金，自己名下银行卡(含从属卡)合计每个自然年度不得凌驾等值10万元邦民币。凌驾年度额度的，本年及次年将被暂停持境内银行卡正在境外提取现金。

　　个别不得通过借用他人银行卡或出借自己银行卡等式样规避或协助规避境外提取现金约束。

　　二、外汇局逐日通过银行卡境交际易外汇约束体例向发卡金融机构发送暂停持境内银行卡正在境外提取现金个别名单，发卡金融机构应不晚于北京岁月当日17时起暂停名单内所列个别行使本机构银行卡正在境外提取现金。

　　发卡金融机构应做好自己交易体例成立，厉肃履行前款划定。涉及体例改制的，应最迟于2018年4月1日前竣工。

　　三、个别被列入暂停持境内银行卡正在境外提取现金名单的，可凭自己有用身份证件向外汇局分支局盘查境外提取现金明细；委托他人举行盘查的，应供应委托人和受托人的有用身份证件、委托人的授权书。

　　四、个别持境内银行卡正在境外提取现金，外币卡由每卡逐日不得凌驾等值1000美元调解为等值1万元邦民币，由发卡金融机构正在自己交易体例内实行；邦民币卡约束保卫每卡逐日不得凌驾等值1万元邦民币，由境内邦民币卡整理构制联合正在自己交易体例实行。

　　五、发卡金融机构应完美客户约束，巩固战略宣称，采用有用式样提示发作境外提取现金贸易的持卡人提神战略转化，教导个别删除境外大额现金行使，并稳当保管暂停持境内银行卡正在境外提取现金个别音讯。

　　六、发卡金融机构、境内邦民币卡整理构制及个别违反本合照划定的，按《条例》相合划定举行惩罚。

　　七、本合照自2018年1月1日起履行。《邦度外汇约束局合于外率银行外币卡约束的合照》(汇发〔2010〕53号)第三条第(七)款、《邦度外汇约束局合于进一步巩固银联邦民币卡境外提现约束的合照》(汇发〔2015〕40号)自2018年4月1日起废止。

　　外汇局各分局、约束部接到本合照后，应实时转发辖内核心支局、都邑贸易银行、屯子贸易银行、外商独资银行、中外合股银行、外邦银行分行、屯子配合金融机构、村镇银行等。