通过数据接口方式或界面方式采集银行卡境外交

　　通过数据接口方式或界面方式采集银行卡境外交易信息！外汇在哪开户邦度外汇拘束局各省、自治区、直辖市分局、外汇拘束部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各全邦性银行，中邦银联股份有限公司：

　　为巩固银行卡境酬酢易监测拘束，保护银行卡境酬酢易规律，依照《中华百姓共和外洋汇拘束条例》《邦际进出统计申报举措》等规则，邦度外汇拘束局(以下简称外汇局)肯定展开银行卡境酬酢易音信采撷职业。现将相合事项知照如下：

　　境内银行卡正在境外发作的提现和消费营业音信，不含非银行支出机构基于银行卡供给的境酬酢易。

　　(一)银行卡境外提现音信采撷鸿沟为境内银行卡正在境外金融机构柜台和自愿取款机等场面和摆设发作的提现营业。

　　(二)银行卡境外消费音信采撷鸿沟为境内银行卡正在境外实体和汇集特约商户发作的单笔等值1000元百姓币(不含)以上的消费营业。

　　本知照所称境内银行卡，是指境内发卡金融机构(以下简称发卡行)正在中邦境内发行的各式银行卡清理机构标识的银行卡，网罗但不限于借记卡、信用卡(贷记卡和准贷记卡)。

　　发卡行应以法人(总部)为单元，汇总本行全体境内银行卡境酬酢易音信后荟萃报送。

　　对付借记卡与信用卡境酬酢易音信不具备兼并报送要求的发卡行，能够将本行的借记卡与信用卡境酬酢易音信离别报送。

　　发卡行应于北京年光逐日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境酬酢易音信，遇节假日不顺延。

　　银行卡境酬酢易采撷自2017年9月1日起执行，自9月2日最先度报送9月1日境酬酢易音信。

　　外汇局于2017年9月1日上线银行卡境酬酢易外汇拘束体例(以下简称银行卡拘束体例)，通过数据接口格式或界面格式采撷银行卡境酬酢易音信。

　　数据接口格式是指发卡行开垦数据接口顺序，利用外汇局音问传输体例(MTS)，杀青自己银行卡体例与银行卡拘束体例对接，报送和给与银行卡境酬酢易音信。界面格式是指发卡行直接登录银行卡拘束体例网页，报送和给与银行卡境酬酢易音信。

　　具备结售汇交易筹办资历的发卡行，准绳上应利用接口格式与银行卡拘束体例对接;不具备结售汇交易筹办资历的发卡行，能够采用接口或界面任一格式与银行卡拘束体例对接。发卡行应通过汇集专线接入外汇局外部机构接入网，杀青与银行卡拘束体例对接。

　　发卡行应遵照外汇局规章的因素和式样(详睹附件1《银行卡境酬酢易数据采撷典型》)报送银行卡境酬酢易音信。

　　(一)发卡行应确保报送音信的实时性、完善性和确凿性。对付因冲正、错报等情由导致报送音信有误和漏报，发卡行应遵照规章实时窜改并补报无误音信。

　　(二)发卡行报送银行卡境酬酢易音信，实行零报送轨造。一般开通银行卡境酬酢易效力的发卡行，均应按央浼报送音信，未发作境酬酢易应举行零报送。

　　六、发卡行报送银行卡境酬酢易音信境况，纳入银行奉行外汇拘束规章境况审核。对付未遵照规章报送银行卡境酬酢易音信的发卡行，外汇局将依法采用合联囚系和科罚手段。

　　七、为防备跨境洗钱和其他非法行径，外汇局将通过银行卡拘束体例向各发卡行发送保存银行卡境外违规营业纪录或其他违法违规作为的个别音信，音信发送渠道与各发卡行的银行卡境酬酢易音信报送渠道肖似。发卡行给与音信后，应巩固对银行卡境酬酢易的通常监测拘束，造止银行卡成为各式违法违规作为的营业渠道。

　　八、对付发卡行报送的银行卡境酬酢易音信，外汇局将依法偏护持卡人音信安闲。

　　九、发卡行应实时完本钱行银行卡体例的时间调剂，遵照《银行卡境酬酢易外汇拘束体例上线)和《邦度外汇拘束局合于颁发的知照》(汇发〔2015〕44号，以下简称《操作规程》)做好金融机构代码申领、汇集接入、MTS装置和接入、接口顺序开垦、联调测试、体例接入等企图职业。合于银行卡拘束体例的接口联调、接口验收、试运转接入等详细设计，另行知照。

　　各发卡行应于2017年6月12日前向住址地外汇局分局、外汇拘束部(以下简称外汇分局)报送《银行卡境酬酢易交易考查外》(睹附件3)，各外汇分局汇总后于2017年6月14日前报送外汇局邦际进出司()。

　　十、各外汇分局应创筑由交易和科技部分构成的银行卡拘束体例树立职业组，2017年6月5日前将职业组干系人音信报外汇局邦际进出司()。各外汇分局应遵照《操作规程》规章的职责承担机合辖内发卡行的银行卡拘束体例合联职业，并依照体例上线预备年光设计和当地区实质境况，将辖内发卡行的金融机构代码申领、汇集接入、MTS装置和接入、联调测试、体例验收等职业举行匀称分拨，拟订辖内《银行卡境酬酢易外汇拘束体例职业预备外》(睹附件4)，2017年6月14日前报外汇局科技司()。

　　正在任业推行经过中，各外汇分局应按预备外年光央浼收罗并审核辖内发卡行合联申请外并报送外汇局科技司，促使和妥洽发卡行实现合联职业并按期上报外汇局科技司。

　　十一、本知照自觉布之日推行。自2017年9月1日起，个别外币现钞存取数据中涉及银行卡境外提取外币现钞数据(详细详睹《邦度外汇拘束局合于颁发的知照》 汇发〔2016〕22号)住手报送。

　　外汇分局接到本知照后，应实时转发辖内中央支局、都邑贸易银行、村落贸易银行、外商独资银行、中外合伙银行、外邦银行分行、村落团结金融机构、村镇银行。