按照《银行卡境外交易外汇管理系统上线计划时

　　按照《银行卡境外交易外汇管理系统上线计划时间表》（见附件2）和《国家外汇管理局关于发布金融机构外汇业务数据采集操作规程的通知》（汇发〔2015〕44号2023年1月26日邦度外汇处理局各省、自治区、直辖市分局、外汇处理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各天下性银行，中邦银联股份有限公司：

　　为增强银行卡境交际易监测处理，维持银行卡境交际易纪律，遵照《中华黎民共和外洋汇处理条例》《邦际出入统计申报主张》等法例，邦度外汇处理局（以下简称外汇局）肯定展开银行卡境交际易音信采撷事务。现将相闭事项闭照如下：

　　境内银行卡正在境外产生的提现和消费生意音信，不含非银行支出机构基于银行卡供应的境交际易。

　　（一）银行卡境外提现音信采撷周围为境内银行卡正在境外金融机构柜台和自愿取款机等场合和摆设产生的提现生意。

　　（二）银行卡境外消费音信采撷周围为境内银行卡正在境外实体和汇集特约商户产生的单笔等值1000元黎民币（不含）以上的消费生意。

　　本闭照所称境内银行卡，是指境内发卡金融机构（以下简称发卡行）正在中邦境内发行的各种银行卡算帐机构标识的银行卡，席卷但不限于借记卡、信用卡（贷记卡和准贷记卡）。

　　发卡行应以法人（总部）为单元，汇总本行一起境内银行卡境交际易音信后聚会报送。

　　对付借记卡与信用卡境交际易音信不具备统一报送要求的发卡行，可能将本行的借记卡与信用卡境交际易音信阔别报送。

　　发卡行应于北京时分逐日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境交际易音信，遇节假日不顺延。

　　银行卡境交际易采撷自2017年9月1日起践诺，自9月2日早先次报送9月1日境交际易音信。

　　外汇局于2017年9月1日上线银行卡境交际易外汇处理编制（以下简称银行卡处理编制），通过数据接口形式或界面形式采撷银行卡境交际易音信。

　　数据接口形式是指发卡行开拓数据接口秩序，利用外汇局音问传输编制（MTS），杀青自己银行卡编制与银行卡处理编制对接，报送和接纳银行卡境交际易音信。界面形式是指发卡行直接登录银行卡处理编制网页，报送和接纳银行卡境交际易音信。

　　具备结售汇营业规划资历的发卡行，规则上应利用接口形式与银行卡处理编制对接；不具备结售汇营业规划资历的发卡行，可能拣选接口或界面任一形式与银行卡处理编制对接。发卡行应通过汇集专线接入外汇局外部机构接入网，杀青与银行卡处理编制对接。

　　发卡行应服从外汇局章程的因素和式样（详睹附件1《银行卡境交际易数据采撷标准》）报送银行卡境交际易音信。

　　（一）发卡行应确保报送音信的实时性、无缺性和切确性。对付因冲正、错报等理由导致报送音信有误和漏报，发卡行应服从章程实时修正并补报准确音信。

　　（二）发卡行报送银行卡境交际易音信，实行零报送轨制。但凡开通银行卡境交际易成效的发卡行，均应按请求报送音信，未产生境交际易应举行零报送。

　　六、发卡行报送银行卡境交际易音信状况，纳入银行实施外汇处理章程状况观察。对付未服从章程报送银行卡境交际易音信的发卡行，外汇局将依法采纳相干禁锢和惩办门径。

　　七、为防备跨境洗钱和其他不法行动，外汇局将通过银行卡处理编制向各发卡行发送存正在银行卡境外违规生意记载或其他违法违规行动的部分音信，音信发送渠道与各发卡行的银行卡境交际易音信报送渠道相仿。发卡行接纳音信后，应增强对银行卡境交际易的常日监测处理，抗御银行卡成为各种违法违规行动的生意渠道。

　　八、对付发卡行报送的银行卡境交际易音信，外汇局将依法包庇持卡人音信安闲。

　　九、发卡行应实时杀青本行银行卡编制的时间安排，服从《银行卡境交际易外汇处理编制上线铺排时分外》（睹附件2）和《邦度外汇处理局闭于颁发金融机构外汇营业数据采撷操作规程的闭照》（汇发〔2015〕44号，以下简称《操作规程》）做好金融机构代码申领、汇集接入、MTS安置和接入、接口秩序开拓、联调测试、编制接入等绸缪事务。闭于银行卡处理编制的接口联调、接口验收、试运转接入等全部陈设，另行闭照。

　　各发卡行应于2017年6月12日前向所正在地外汇局分局、外汇处理部（以下简称外汇分局）报送《银行卡境交际易营业考察外》（睹附件3），各外汇分局汇总后于2017年6月14日前报送外汇局邦际出入司（）。

　　十、各外汇分局应设立由营业和科技部分构成的银行卡处理编制筑立事务组，2017年6月5日前将事务组闭系人音信报外汇局邦际出入司（）。各外汇分局应服从《操作规程》章程的职责负担构制辖内发卡行的银行卡处理编制相干事务，并遵照编制上线铺排时分陈设和当地域现实状况，将辖内发卡行的金融机构代码申领、汇集接入、MTS安置和接入、联调测试、编制验收等事务举行匀称分拨，协议辖内《银行卡境交际易外汇处理编制事务铺排外》（睹附件4），2017年6月14日前报外汇局科技司（）。

　　正在事务奉行进程中，各外汇分局应按铺排外时分请求汇集并审核辖内发卡行相干申请外并报送外汇局科技司，敦促和调解发卡行杀青相干事务并按期上报外汇局科技司。

　　十一、本闭照自觉布之日奉行。自2017年9月1日起，部分外币现钞存取数据中涉及银行卡境外提取外币现钞数据（全部详睹《邦度外汇处理局闭于颁发金融机构外汇营业数据采撷标准（1.1版）的闭照》汇发〔2016〕22号）罢手报送。

　　外汇分局接到本闭照后，应实时转发辖内中央支局、都会贸易银行、乡下贸易银行、外商独资银行、中外合伙银行、外邦银行分行、乡下互助金融机构、村镇银行。