第十五条个人及来华人员外汇或者外币现钞存取

　　第十五条个人及来华人员外汇或者外币现钞存取自由2023/1/28外汇白银期货代理境外里汇账户统治规则第一章 总 则第一条为榜样外汇账户的开立和利用，强化外汇账户的监视统治，凭据《中华百姓共和外洋汇统治条例》和《结汇、售汇及付汇统治规则》，特制订本规则。第二条邦度外汇统治局及其分、支局（以下简称外汇局）为外汇账户的统治陷阱。第三条境内机构、驻华机构、个别及来华职员开立、利用、紧闭外汇账户合用本规则。开户金融机构该当遵照本规则打点外汇账户的开立、紧闭手续并监视收付。第四条本规则下列用语的寄义：“开户金融机构”是指经答应筹备外汇交易的银行和非银行金融机构。“外汇账户”是指境内机构、驻华机构、个别及来华职员以可自正在兑换钱银正在开户金融机构开立的账户。第五条境内机构、驻华机构大凡不应许开立外币现钞账户。个别及来华职员大凡不应许开立用于结算的外汇账户。第二章 常常项目外汇账户及其开立、利用第六条下列常常项目外汇，可能开立外汇账户保存外汇：（一）筹备境外承包工程、向境外供应劳务、工夫团结的境内机构，正在其交易项目实行流程中产生的交易来往外汇；（二）从事代劳对外或者境交际易的境内机构代收代付的外汇；（三）境内机构暂收待付或者暂收待结项下的外汇，搜罗境外汇入的投标保障金、履约保障金、先收后支的转口营业收汇、邮电部分打点邦际汇兑交易的外汇汇兑款、铁途部分打点境外保价运输交易收取的外汇、海合收取的外汇保障金、典质金等；（四）经交通部答应从事邦际海洋运输交易的远洋运输公司，经外经贸部答应从事邦际货运的外运公司和租船公司的交易来往外汇；（五）保障机构受理外汇保障、需向境外分保以及尚未结算的保费；（六）凭据允诺规则需用于境外支出的境外赠给、资助或者援助的外汇；（七）免税品公司筹备免税品交易收入的外汇；（八）有进出口筹备权的企业从事大型机电产物出口项目，其项目总金额和实施期到达规则准则的，或者邦际招标项目流程中收到的预付款及进度款；（九）邦际观光社收取的、外洋旅逛机构预付的、正在外汇局审定保存比例内的外汇；（十）外商投资企业正在外汇局审定的最高金额以内的常常项目项下外汇；（十一）境内机构用于偿付境外里外汇债务息金及用度的外汇；（十二）驻华机构由境外汇入的外汇经费；（十三）个别及来华职员常常项目项下收入的外汇；（十四）境内机构经外汇局答应应许保存的常常项目项下的其他外汇。第七条境内机构遵照本规则第六条（一）至（十）及（十四）规则开立的外汇账户，其收入为由来于常常项方针外汇，支拨用于常常项目支拨或者经外汇局答应的资金项目支拨。第八条驻华机构遵照本规则第六条（十二）开立的外汇账户，其收入由来于境外汇入的办公经费，支拨用于办公用度。第九条个别及来华职员遵照本规则第六条（十三）开立个别外汇或者外币现钞存款账户。第十条境内机构开立常常项目外汇账户该当经外汇局答应。第十一条境内机构（外商投资企业除外）该当持下列质料向外汇局申请开户，并填写《邦度外汇统治局开立外汇账户答应书》（附外一），经答应后正在中资开户金融机构开立外汇账户，开户后5日内凭开户回执向外汇局领取《外汇账户利用证》（附外二）：（一）申请开立外汇账户的陈说；（二）凭据开户单元性子分散供应工商行政统治部分宣告的生意执照或者民政部分宣告的社团挂号证或者邦度授权陷阱答应制造的有用批件；（三）邦务院授权陷阱答应经生意务的批件；（四）外汇局央浼供应的相应合同、允诺或者其他相合质料。中资开户金融机构为境内机构开立外汇账户后，该当正在开户回执上声明账号、币种和开户日期，并加盖该金融机构戳记。第十二条外商投资企业开立常常项目下外汇账户该当持申请开立外汇账户的陈说、《外商投资企业外汇挂号证》向外汇局申请，持外汇局核发的“开户合照书”和《外商投资企业外汇挂号证》到开户金融机构打点开户手续。开户金融机构为外商投资企业开立外汇账户后，该当正在《外商投资企业外汇挂号证》相应栏目中声明账号、币种和开户日期，并加盖该金融机构戳记。第十三条境内机构申请开户时，外汇局该当凭据外汇账户的用处，规则账户的出入领域、利用克日及相应的结汇格式或者审定最高金额，并正在《外汇账户利用证》或者《外商投资企业外汇挂号证》中声明。第十四条驻华机构该当持相合部分答应设立机构的文献及工商挂号证到外汇局挂号立案，领取《驻华机构外汇账户立案外》（附外三）后，凭《驻华机构外汇账户立案外》到开户银行打点开户手续。第十五条个别及来华职员外汇或者外币现钞存取自正在，关于进步等值1万美元以上的大非常币现钞存取，该当向开户银行供应身份证或者护照，开户银行该当逐笔挂号立案。第十六条境内机构、驻华机构开立的常常项目外汇账户，该当遵照《外汇账户利用证》、《外商投资企业外汇挂号证》或者《驻华机构外汇账户立案外》规则的出入领域打点收付。第十七条外商投资企业常常项目外汇收入进入外汇结算账户的，正在外汇局审定的最高金额内保存外汇；进步最高金额的外汇，该当卖给外汇指定银行或者通过外汇调剂核心卖出。开户金融机构收到外商投资企业进步外汇结算账户最高金额的常常项目外汇，可能权且予以入账，同时合照外商投资?笠翟?个劳动日内打点结汇或者通过外汇调剂核心卖出。过期不打点的，开户金融机构该当抄报外地外汇局，由外汇局责令强制结汇。外汇局凭据外商投资企业实投资金和常常项目外汇资金周转的必要，调解审定外汇结算账户最高金额的规矩。第十八条其他境内机构该当遵照《外汇账户利用证》规则的结汇格式打点外汇账户内资金的结汇。第十九条开户金融机构该当制订外汇开证保障金账户联合统治手段，报外汇局立案，并凭据危机节制的必要遵照报备的统治手段为境内机构开立外汇开证保障金账户。外汇开证保障金账户不得用于其他任何用处。第三章 资金项目外汇账户及其开立、利用第二十条下列资金项目外汇，可能开立外汇账户保存外汇：（一）境内机构借用的外债、外债转贷款和境内中资金融机构的外汇贷款；（二）境内机构用于偿付境外里外汇债务本金的外汇；（三）境内机构发行股票收入的外汇；（四）外商投资企业中外投资方以外汇参加的资金金；（五）境外法人或者自然人工筹修外商投资企业汇入的外汇；（六）境内机构资产存量变现获得的外汇；（七）境外法人或者自然人正在境内生意b股的外汇；（八）经外汇局答应的其他资金项目下的外汇。第二十一条遵照本规则第二十条（一）开立的贷款专户，其收入为外债、外债转贷款或者外汇贷款的合同款；支拨用于贷款允诺规则的用处。第二十二条遵照本规则第六条（十一）、第二十条（二）开立的还贷专户，其收入为经答应用百姓币采办的外汇、经答应的贷款专户转入的资金及经答应保存的外汇收入；支拨用于了偿债务本息及合联用度。第二十三条遵照本规则第二十条（三）开立的外币股票专户，其收入为外币股票发行收入，支拨用于经证券监视统治部分答应的招股仿单规则的用处。第二十四条遵照本规则第二十条（四）开立的外商投资企业外汇资金金账户，其收入为外商投资企业中外投资方以外汇参加的资金金；支拨为外商投资企业常常项目外汇支拨和经外汇局答应的资金项目外汇支拨。第二十五条遵照本规则第二十条（五）开立的一时专户，其收入为境外法人或者自然人工筹修外商投资企业汇入的外汇；支拨为筹修外商投资企业的创设用度及其他合联用度。企业制造后，一时账户的资金余额可能转为外商投资款划入企业资金金账户。假若企业未制造，经外汇局照准资金可能汇出境外。第二十六条遵照本规则第二十条（六）开立的外汇账户，其收入为境内机构让渡现有资产收入的外汇；支拨为经答应的资金用处。第二十七条遵照本规则第二十条（七）开立的外汇账户，其收入为境外法人或者自然人生意股票收入的外汇和境外汇入或者携入的外汇，支拨用于生意股票。第二十八条开立资金项目外汇账户（遵照本规则第二十条（七）开立的外汇账户除外）该当持开立外汇账户的申请陈说和其他合联文献向外汇局申请，经答应后持外汇局核发的“开户合照书”到开户金融机构打点开户手续：（一）境内机构开立贷款专户和还贷专户，持借钱合同本来、外债挂号凭证或者《外汇（转）贷款挂号证》向外汇局申请。（二）境内机构申请开立股票专户，持证券监视统治部分答应的招股仿单等质料向外汇局申请。（三）外商投资企业申请开立资金金账户，持《外商投资企业外汇挂号证》和其他质料，向外汇局申请。（四）境外法人或者自然人申请开立一时专户，持汇款凭证和签定的投资意向书，向外汇局申请。（五）境内机构遵照本规则第二十条（六）开立的外汇账户，持有权答应机构的答应让渡文献、让渡允诺、资金利用方案等文献向外汇局申请。第二十九条境外法人或者自然人遵照本规则第二十条（七）开立的b股账户，持境外机构法人资历说明或者境外个别身份说明直接到证券公司开户。第三十条境内机构申请开立资金项目外汇账户时，外汇局该当规则外汇账户的出入领域、利用克日和审定账户最高金额，并正在“开户合照书”中声明。第三十一条开户金融机构为外商投资企业开立资金项目外汇账户后，该当正在《外商投资企业外汇挂号证》相应栏目中声明账号、币种和开户日期，并加盖该金融机构戳记。第三十二条境内机构可能凭据贷款允诺中规则的用处利用贷款专户资金，不需经外汇局答应。还贷专户的资金余额不得进步近来两期了偿本息总额，支拨该当逐笔报外汇局审批。第三十三条境内机构通过还贷专户了偿外债、外债转贷款本息及用度，该当持外债挂号凭证、债权人还本付息合照单，提前5个劳动日向所正在地外汇局申请，领取“还本付息照准件”。开户金融机构凭外汇局核发的“还本付息照准件”打点支出手续。第三十四条境内机构通过还贷专户了偿境内中资金融机构外汇贷款本息及用度，可能持《外汇（转）贷款挂号证》、债权人还本付息合照单、借钱合同直接到开户金融机构打点。第三十五条境内机构资金项目外汇账户内资金转换为百姓币，该当报外汇局答应；境外法人或者自然人遵照第二十条（七）开立的外汇账户内的资金，不得转换为百姓币利用。第四章 外汇账户的囚系第三十六条境内机构、驻华机构该当向注册地外汇局申请开户。必要正在境内其他地域开立外汇账户的，遵照以下规则打点：（一）外商投资企业该当向注册地外汇局提出申请，凭注册地外汇局核发的“开户合照书”到开户地外汇局立案，经开户地外汇局审核并加盖戳记后，到开户金融机构打点手续；（二）其他境内机构遵照本规则开立的常常项目外汇账户，凭注册地外汇局的答应文献及相合质料向开户地外汇局申请，由开户地外汇局核发《开立外汇账户答应书》及《外汇账户利用证》；（三）其他境内机构遵照本规则开立的资金项目外汇账户，凭注册地外汇局核发的“开户合照书”到开户地外汇局立案，经开户地外汇局审核并加盖戳记后，到开户金融机构开立外汇账户；（四）驻华机构该当分散向注册地和开户地外汇局领取《驻华机构外汇账户立案外》。第三十七条境内机构、驻华机构如需改观《外汇账户利用证》、《外商投资企业外汇挂号证》或者《驻华机构外汇账户立案外》“开户合照书”中外汇账户合联实质的，该当持相合质料向外汇局提出申请，打点改观手续。第三十八条境内机构、驻华机构如需紧闭外汇账户，该当正在打点清户手续后10个劳动日内将开户金融机构紧闭账户的说明及《外汇账户利用证》、外债挂号凭证、《外商投?势笠低饣愕羌侵ぁ坊蛘摺蹲せ雇饣阏嘶П赴副怼匪徒煌饣憔郑炖砉乇照嘶中＞衬诨构乇胀饣阏嘶Ш螅渫饣阏嘶в喽钍粲谕馍掏蹲收咚械幕蛘呔伎梢员Ａ舻模梢宰苹蛘呋愠觯黄溆嗤饣阌Φ比拷峄恪Ｗせ构乇胀饣阏嘶Ш螅渫饣阏嘶в喽羁梢宰苹蛘呋愠觥?span第三十九条外汇局对境内机构及驻华机构的外汇账户实行年检轨制。第四十条开户金融机构该当凭据外汇局央浼向所正在地外汇局报送外汇账户更正情状。第四十一条凡该当废除的外汇账户、由外汇局对开户金融机构及开户单元下达《废除外汇账户合照书》，并遵照规则对该外汇账户余额做出鲜明管制，刻期打点撤户手续。第四十二条境内机构、驻华机构该当遵照本规则申请和打点开户手续，并遵照外汇局审定的出入领域、利用克日、最高金额利用外汇账户。不得私自开立外汇账户；不得出租、出借或者串用外汇账户；不得使用外汇账户代其他单元或者个别收付、存储或者让渡外汇；不得将单元外汇以个别外面私存；不得私自超越外汇局审定的利用克日、最高金额利用外汇账户。第四十三条开户金融机构该当遵照本规则为境内机构、驻华机构、个别及来华职员打点账户的开立、收付及紧闭手续，监视开户单元及个别对其外汇账户的利用。不得私自为境内机构、驻华机构、个别及来华职员开立外汇账户或者超领域打点账户收付。第四十四条境内机构、驻华机构、个别及来华职员有下列违反外汇账户统治规则举止的，由外汇局责令更改，废除外汇账户，传递批驳，并处5万元以上30万元以下的罚款：（一）私自正在境内开立外汇账户；（二）出借、串用、让渡外汇账户；（三）私自变革外汇账户利用领域；（四）私自超越外汇局审定的外汇账户最高金额、利用克日利用外汇账户；（五）违反其他相合外汇账户统治规则。第四十五条开户金融机构私自为境内机构、驻华机构、个别及来华职员开立外汇账户，私自进步外汇局审定实质打点账户收付或者违反其他外汇账户统治规则，由外汇局责令更改，传递批驳，并处10万元以上30万元以下的罚款。第五章 附 则第四十六条境内持有工商生意执照的外资造孽人经济机合外汇账户的开立、利用，遵照本规则相合外商投资企业条件打点。第四十七条以下情状不对用本手段：（一）金融机构同行外汇存款账户。（二）具有交际宽免权的外邦使领馆、邦际机合驻华代外机构正在境内开立的外汇账户。第四十八条本规则由邦度外汇统治局承当说明。第四十九条本规则自1997年10月15日起执行。中邦百姓银行199 4年4月1日宣告的《外汇账户统治暂行手段》、邦度外汇统治局1994年5月30日宣告的《合于〈外汇账户统治暂行手段〉相合题目的合照》、1994年6月22日宣告的《外债、外汇（转）贷款还本付息开立账户操作规程》、1996年6月26日宣告的《外商投资企业境外里汇账户统治暂行手段》同时废止。附外一：《邦度外汇统治局开立外汇账户答应书》（略）附外二：《外汇账户利用证》（略）附外三：《驻华机构外汇账户立案外》（略）