央行、外汇局发布《关于支持新型离岸国际贸易

　　央行、外汇局发布《关于支持新型离岸国际贸易发展有关问题的通知为进一步晋升交易自正在化便当化秤谌，促使外贸新业态新形式健壮连续改进生长，即日，公民会同外汇局拉拢颁布《合于维持新型离岸邦际交易生长相合题目的知照》(以下简称《知照》)。

　　《知照》要紧实质网罗：一是维持基于实体经济改进生长需求的新型离岸邦际交易营业，对合系跨境资金结算告竣本外币一体化处理。二是胀舞完好内部处理，实行客户分类，优化自立审核，晋升办事秤谌，为切实、合规的新型离岸邦际交易供应跨境资金结算便当。三是加强危急监测处理，提防跨境资金滚动危急。

　　河待《知照》自2022年1月24日前旁却起实行。公民、外汇局将无间遵照《邦务院办公厅合于加疾生长外贸新业态新形式的观点》的哀求，稳步胀动《知照》的落地实行，激动营制适宜新型离岸邦际交易生长的营商境况，克量内更好办事交易高质地生长。

　　中邦公民银行上海总部，各分行、交易处理部，各省会(首府)都会核心支行，各副省级都会核心支行；邦度外汇处理局各省、自治区、直辖市分局、外汇处理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；邦度开辟银行，各策略性银行、邦有贸易银行，中邦邮政积贮银行，各股份制贸易银行：

　　为进一步晋升交易自正在化便当化秤谌，促使外贸新业态新形式健壮连续改进生长，依据《中华公民共和邦中邦公民银行法》《中华公民共和外洋汇处理条例》等章程，现就相合事项知照如下：

　　一、胀舞银行优化金融办事，为诚信遵法企业发展切实、合规的新型离岸邦际交易供应跨境资金结算便当。

　　本知照所称新型离岸邦际交易是指我邦住户与非住户之间产生的，交往所涉物品不进出我邦一线合境或不纳入我邦海合统计的交易，网罗但不限于离岸转手交易、环球采购、委托境外加工、承包工程境外置备物品等。

　　二、银行应依据新型离岸邦际交易的特性制订营业标准，完好内部处理，实行客户分类，晋升办事秤谌：

　　(一)健康新型离岸邦际交易内控轨制，网罗巩固客户尽职视察、优化营业审核、实行过后监测处理和完好内部监视等。

　　(二)精准识别新型离岸邦际交易客户身份和营业形式，依据客户诚信状态、合规秤谌和风控本事等，动态实行内部客户危急分级评定，对客户主体、营业本质和合系交往举行穿透式审查。

　　(三)重心维持基于实体经济改进生长和修设业转型升级、晋升物业链供应链完善性和今世化秤谌而发展的新型离岸邦际交易。

　　三、银行解决新型离岸邦际交易跨境资金结算营业时，应遵照“本质重于方式”的哀求，依据“分析客户”“分析营业”“尽职审查”的展业准则，按下列章程自立裁夺审核交往单证的品种：

　　(二)经合理审查未察觉存正在涉嫌行使虚伪或构制新型离岸邦际交易举行图利套利、违规转化资金或骗取银行融资等十分景况。

　　四、银行应依据《邦际进出统计申报门径》《公民币跨境收付讯息处理体例处理门径》(银发〔2017〕126号文印发)、《中邦公民银行办公厅合于优化公民币跨境收付讯息处理体例讯息报送流程的知照》(银办发〔2013〕188号)等合系章程，实时、完善、切确地举行邦际进出统计申报和公民币跨境收付讯息处理体例(RCPMIS)数据报送。对付邦际进出统计申报和公民币跨境收付讯息处理体例数据报送正在办事交易项下的新型离岸邦际交易，应正在交往附言中讲明“新型离岸”。

　　银行应留存合系交往单证、客户尽职视察、过后监测处理等原料5年备查。企业应留存合系交往单证5年备查。

　　五、统一笔离岸转手交易营业准则上应正在统一家银行，采用统一币种(外币或公民币)解决进出结算。对无法按此章程解决的离岸转手交易营业，银行正在确认其切实、合法后可直接手理，并正在涉外进出申报及公民币跨境收付讯息处理体例数据报送交往附言中讲明“异常离岸转手”，自营业解决之日起5个使命日内向所正在地外汇局分支机构申诉。

　　六、银行应从源流做好危急提防，巩固交易后台审核。正在营业解决、监测处理以及内部监视流程中，察觉企业涉嫌虚伪或构制交往、骗取融资等十分动作的，应实时向所正在地公民银行分支机构和外汇局分支机构申诉，并遵照银行内控轨制哀求，调剂企业的客户危急分级，厉刻审核企业后续跨境资金结算营业。物品交易外汇处理分类等第为B、C类的企业新型离岸邦际交易跨境资金结算营业按外汇局相合章程解决。

　　七、内控轨制完美、具有离岸转手交易营业现实需求的跨邦公司可遵照《跨邦公司跨境资金蚁合运营处理章程》(汇发〔2019〕7号文印发)章程的要求和次第申请发展含离岸转手交易营业的时常项目资金蚁合收付和轧差净额结算营业。

　　八、公民银行、外汇局依法对新型离岸邦际交易跨境资金结算发展监视处理。对付违反本知照及合系跨境资金结算处理章程的，按照《中华公民共和外洋汇处理条例》第三十九条至第四十九条等合系章程予以责罚。

　　九、公民银行分支机构和外汇局分支机构应巩固与其他部分讯息共享，遵照“胀舞改进、留情小心”的准则，亲热跟踪新型离岸邦际交易的改进生长，主动回应墟市诉求，教导银行连续晋升交易投资便当化秤谌。

　　本知照自2022年1月24日起实行。《跨邦公司跨境资金蚁合运营处理章程》第二十四条等章程与本知照实质不相同的，以本知照为准。施行中如遇题目，请实时向公民银行、外汇局反应。